Chuyên gia Tư vấn Thuế Cá nhân

Kế hoạch Thuế Cá nhân tại Hồng Kông — Giảm thiểu Thuế một cách Hợp pháp

Hệ thống thuế lương của Hồng Kông khuyến khích việc lập kế hoạch chủ động. Từ việc tối đa hóa các khoản khấu trừ và miễn giảm, đến việc cơ cấu thời điểm thu nhập, đóng góp QDAP và lựa chọn cơ sở đánh giá phù hợp, những quyết định nhỏ được đưa ra trước ngày 31 tháng 3 hàng năm có thể tiết kiệm hàng chục nghìn đô la thuế.

Đăng ký HKICPA Phản hồi trong 24 giờ Phí cố định Bảo mật 100%
Trao đổi vụ việc của bạn
HKD 132,000 Miễn giảm cơ bản 2025/26
HKD 60,000 Khấu trừ QDAP + TVC tối đa
15% Mức trần thuế suất tiêu chuẩn — thường có thể vượt qua

Chuyên gia Tư vấn Thuế Cá nhân

Hệ thống thuế lương của Hồng Kông khuyến khích việc lập kế hoạch chủ động. Từ việc tối đa hóa các khoản khấu trừ và miễn giảm, đến việc cơ cấu thời điểm thu nhập, đóng góp QDAP và lựa chọn cơ sở đánh giá phù hợp, những quyết định nhỏ được đưa ra trước ngày 31 tháng 3 hàng năm có thể tiết kiệm hàng chục nghìn đô la thuế.

⚠️

⚠ Hầu hết Người nộp Thuế HK đang Bỏ lỡ Cơ hội Tiết kiệm

Các nghiên cứu cho thấy phần lớn người nộp thuế cá nhân tại HK không yêu cầu tất cả các khoản miễn giảm và khấu trừ mà họ có quyền được hưởng hợp pháp. Cục Thuế (IRD) không tự động cung cấp các khoản khấu trừ thay mặt bạn — bạn phải tự yêu cầu. Một đánh giá thuế chủ động thường xác định được HKD 20.000–HKD 150.000 tiền tiết kiệm bị bỏ lỡ cho các chuyên gia hưởng lương trên HKD 500.000.

Thách thức thường gặp

Bạn có đang gặp các vấn đề thuế này?

Các Khoản Miễn giảm và Khấu trừ Chưa được Yêu cầu

Miễn giảm cho cha mẹ phụ thuộc, miễn giảm cho con cái, chi phí tự học, khấu trừ QDAP — mỗi khoản đều có các điều kiện đủ điều kiện cụ thể mà hầu hết người nộp thuế không kiểm tra hàng năm.

⚠ Rủi ro: Nộp thuế trên thu nhập lẽ ra phải được bảo vệ bởi các khoản miễn giảm

Lựa chọn Đánh giá Vợ/Chồng Không tối ưu

Các cặp vợ chồng nên xem xét đánh giá chung so với đánh giá riêng hàng năm. Việc nào tối ưu phụ thuộc vào thu nhập tương đối — và nó thay đổi.

⚠ Rủi ro: Lựa chọn cố định hàng năm → nộp thừa khi tỷ lệ thu nhập thay đổi

Thời điểm Thu nhập Sai

Nhận tiền thưởng vào tháng 3 so với tháng 4 sẽ chuyển sang các năm tính thuế khác nhau. Thực hiện quyền chọn cổ phiếu, đóng góp QDAP hoặc bán tài sản vào sai thời điểm có thể gây tốn kém đáng kể.

⚠ Rủi ro: Tiền thưởng vào tháng 3 → thuế năm hiện tại cao hơn; nhận vào tháng 4 → thuế suất thấp hơn

Không Sử dụng Khấu trừ QDAP / TVC

Khoản khấu trừ QDAP/TVC HKD 60.000 là một trong những khoản giảm thuế cá nhân mạnh mẽ nhất của HK — nhưng chưa đến 20% người nộp thuế đủ điều kiện sử dụng hết.

⚠ Rủi ro: Khả năng QDAP chưa sử dụng → nộp 15% thuế trên HKD 60.000 lẽ ra có thể được bảo vệ
Dành cho ai

Dịch vụ này dành cho ai

Chuyên gia có thu nhập cao (lương trên HKD 500K)

Những người thuộc nhóm thuế cao hơn, nơi mỗi HKD 1 khấu trừ tiết kiệm HKD 0.15 thuế.

Các cặp vợ chồng có mức thu nhập khác nhau

Các cặp vợ chồng chưa bao giờ tối ưu hóa lựa chọn đánh giá chung so với riêng của họ.

Nhân viên có gói bồi thường phức tạp

Những người có lương, tiền thưởng, RSU, trợ cấp nhà ở và các thành phần thù lao khác.

Cha mẹ có nhiều con phụ thuộc

Những người có khả năng đủ điều kiện nhận miễn giảm cho con cái và miễn giảm cho cha mẹ phụ thuộc.

Những người sắp nghỉ hưu

Những người sắp nghỉ hưu muốn tối đa hóa các khoản khấu trừ QDAP và TVC trong những năm làm việc cuối cùng của họ.

Bất kỳ ai chưa bao giờ được đánh giá thuế chuyên nghiệp

Những người đã tự nộp tờ khai trong nhiều năm mà không có sự xem xét của chuyên gia.

Dịch vụ của chúng tôi

Phạm vi của chúng tôi

Đánh giá & Tối ưu hóa Thuế hàng năm

Chúng tôi xem xét toàn bộ tình hình thuế của bạn và xác định mọi khoản miễn giảm, khấu trừ và lựa chọn có sẵn cho bạn.

Thường mất 2–3 giờ; tiết kiệm điển hình HKD 20.000–HKD 150.000

Lập kế hoạch Đóng góp QDAP & TVC

Chúng tôi xác định mức phí bảo hiểm QDAP và số tiền MPF TVC tối ưu để tối đa hóa khoản khấu trừ HKD 60.000 của bạn.

Bao gồm so sánh sản phẩm giữa các công ty bảo hiểm đủ điều kiện

Mô hình hóa Đánh giá Chung so với Riêng

Chúng tôi mô hình hóa cả hai cơ sở đánh giá cho các cặp vợ chồng và lựa chọn phương án có lợi mỗi năm.

Sử dụng số liệu thu nhập thực tế để tính toán chính xác

Tư vấn Thời điểm Thu nhập Cuối năm

Chúng tôi tư vấn về thời điểm nhận tiền thưởng, thực hiện quyền chọn cổ phiếu và thời hạn đóng góp QDAP.

Các hành động được thực hiện trước ngày 31 tháng 3 so với sau đó có thể chuyển đáng kể thuế giữa các năm

Nộp Tờ khai BIR60 Tối ưu

Chúng tôi chuẩn bị và nộp tờ khai của bạn với mọi khoản tiết kiệm hợp pháp được ghi nhận.

Bao gồm xem xét thuế tạm tính và phản đối nếu phù hợp

Đăng ký Kế hoạch Thuế hàng năm

Mối quan hệ liên tục: chúng tôi liên hệ với bạn vào tháng 2 hàng năm với danh sách kiểm tra kế hoạch thuế cuối năm được cá nhân hóa.

Chủ động, không phản ứng — sự khác biệt giúp tiết kiệm nhiều thuế nhất
Cách hoạt động

Đơn giản, hiệu quả, chuyên nghiệp

1

Đánh giá Tình hình Thuế ban đầu

Chúng tôi xem xét thu nhập, tình hình gia đình, tài sản và các khoản khấu trừ hiện có của bạn để lập bản đồ toàn bộ tình hình thuế của bạn.

1–2 giờ
2

Báo cáo Tối ưu hóa

Chúng tôi chuẩn bị một báo cáo bằng văn bản hiển thị tất cả các khoản khấu trừ, lựa chọn và hành động lập kế hoạch có sẵn với ước tính tiết kiệm.

2–3 ngày
3

Thực hiện & Hành động

Chúng tôi giúp bạn thực hiện các hành động được khuyến nghị — mua QDAP, đóng góp TVC, lựa chọn vợ/chồng.

Trước ngày 31 tháng 3
4

Nộp Tờ khai & Đánh giá

Chúng tôi nộp tờ khai đã tối ưu hóa của bạn và tiến hành đánh giá sau khi nộp tờ khai đã ban hành.

Hàng năm
Sẵn sàng trao đổi vụ việc của bạn? Phạm vi và phí được xác nhận trước khi thỏa thuận bất kỳ điều gì
Trao đổi vụ việc của bạn
Câu chuyện thành công của khách hàng

Kết quả thật cho khách hàng thật

Nghiên cứu điển hình

Cặp vợ chồng có hai nguồn thu nhập — tối ưu hóa đánh giá chung

HKD 94.000/năm Đã tiết kiệm
  • Lương vợ/chồng A HKD 1.200.000
  • Lương vợ/chồng B HKD 280.000
  • Đánh giá chung có lợi hơn đáng kể
  • QDAP HKD 60.000 cho vợ/chồng A; tự học HKD 65.000 cho vợ/chồng B
  • Tổng tiết kiệm so với phương pháp nộp tờ khai trước đây
"Chúng tôi đã nộp tờ khai riêng trong 7 năm. Riêng việc chuyển sang đánh giá chung đã tiết kiệm HKD 68.000 trong năm đầu tiên."
Khách hàng đã xác minh Nghiên cứu điển hình
Nghiên cứu điển hình

Chuyên gia ngân hàng cấp cao — đánh giá thuế toàn diện lần đầu

HKD 137.000 Đã tiết kiệm
  • Lương hàng năm + tiền thưởng HKD 2.100.000
  • Thu nhập RSU (áp dụng phân bổ xuyên biên giới)
  • QDAP HKD 60.000 + miễn giảm cho cha mẹ phụ thuộc
  • Trước đây tự nộp tờ khai mà không có đánh giá chuyên nghiệp
"Bảy năm tự nộp tờ khai và tôi đã bỏ lỡ hơn HKD 100.000 mỗi năm."
Khách hàng đã xác minh Nghiên cứu điển hình
★★★★★ 2,400+ khách hàng tin tưởng đội ngũ của chúng tôi
Trao đổi vụ việc của bạn

Trao đổi vụ việc của bạn

Trao đổi với chuyên gia thuế về vụ việc của bạn

  • Tóm tắt vấn đề và các năm hoặc kỳ liên quan
  • Nêu rõ thời hạn của IRD hoặc kiểm toán và các khu vực pháp lý liên quan
  • Phạm vi và phí được xác nhận trước khi thỏa thuận bất kỳ điều gì
Vụ việc & tranh chấp thuế Kiểm toán & đảm bảo Tư vấn thuế phức tạp
Vì sao chọn chúng tôi

Vì sao chọn TAX.hk

Chuyên môn thuế HK sâu sắc

Các CPA của chúng tôi có hơn 15 năm kinh nghiệm thuế Hồng Kông và luôn cập nhật mọi thông báo mới của IRD.

Phí cố định minh bạch

Không có phí bất ngờ tính theo giờ. Biết chi phí trước khi chúng tôi bắt đầu.

Phản hồi trong 24 giờ

Chúng tôi phản hồi mọi yêu cầu trong vòng một ngày làm việc. Trường hợp khẩn cấp trong vòng 4 giờ.

Bảo mật nghiêm ngặt

Mọi thông tin khách hàng được giữ gìn theo nghĩa vụ bảo mật nghề nghiệp nghiêm ngặt.

Câu hỏi thường gặp

Câu hỏi thường gặp

Câu trả lời nhanh cho thắc mắc của bạn

Khoản khấu trừ QDAP (Chính sách Niên kim Trì hoãn Đủ điều kiện) và Đóng góp Tự nguyện Khấu trừ Thuế MPF lên đến HKD 60.000 mỗi năm luôn bị sử dụng dưới mức. Với thuế suất tiêu chuẩn 15%, việc sử dụng khoản khấu trừ này đầy đủ sẽ tiết kiệm HKD 9.000 mỗi năm — HKD 90.000 trong một thập kỷ. Hầu hết người nộp thuế đủ điều kiện hoặc không biết về nó hoặc chưa thiết lập một sản phẩm đủ điều kiện.

Không có câu trả lời duy nhất — nó phụ thuộc vào thu nhập tương đối của bạn và các khoản miễn giảm áp dụng. Đánh giá chung (Đánh giá Người đã kết hôn) hợp nhất thu nhập và áp dụng khoản miễn giảm cao hơn cho người đã kết hôn (HKD 264.000) và một bộ thuế suất lũy tiến. Đánh giá riêng áp dụng các khoản miễn giảm cơ bản cá nhân. Chúng tôi mô hình hóa cả hai hàng năm và lựa chọn phương án tốt hơn.

Có. Đóng góp Tự nguyện Khấu trừ Thuế MPF (TVC) được khấu trừ lên đến HKD 60.000 mỗi năm (chia sẻ với phí bảo hiểm QDAP). Các khoản này được đóng vào một tài khoản TVC riêng trong chương trình MPF hiện có của bạn và bị khóa cho đến khi nghỉ hưu (tuổi 65). Đây là một khoản tiết kiệm dài hạn, nhưng việc tiết kiệm thuế ngay lập tức làm cho nó trở nên hấp dẫn đối với những người có thu nhập cao hơn.

Tương đương gần nhất của HK là tài khoản Đóng góp Tự nguyện Khấu trừ Thuế (TVC) trong MPF. Giống như một quỹ hưu trí, các khoản đóng góp được khấu trừ thuế khi đóng vào, tăng trưởng miễn thuế và rút tiền khi nghỉ hưu miễn thuế. Mức đóng góp tối đa là HKD 60.000/năm (chia sẻ với QDAP). Không có tương đương HK với gói tiết kiệm miễn thuế đa năng, linh hoạt của ISA.

Ở mức thu nhập trên HKD 400.000/năm, bạn có khả năng phải nộp thuế lương ở mức 15% hoặc gần mức thuế suất lũy tiến cao nhất (cũng là 15%). Ở mức này, mỗi HKD 1 khấu trừ hợp pháp tiết kiệm HKD 0.15 thuế. Chỉ riêng với HKD 60.000 trong QDAP/TVC, đó là HKD 9.000 hàng năm. Dưới HKD 200.000, khoản miễn giảm cá nhân đã bảo vệ phần lớn thu nhập của bạn, nhưng việc tối ưu hóa miễn giảm và khấu trừ chi phí tự học vẫn có thể mang lại khoản tiết kiệm đáng kể.

Sẵn sàng trao đổi vụ việc của bạn?

Tóm tắt vấn đề, các năm liên quan và mọi thời hạn. Một chuyên gia thuế sẽ xem xét và phản hồi bạn.

Trang này chỉ cung cấp thông tin chung. Để nhận lời khuyên phù hợp với tình huống của bạn, vui lòng tham khảo chuyên gia thuế Hồng Kông đủ trình độ.