Специалист по личному налоговому планированию

Личное налоговое планирование в Гонконге — законно минимизируйте свой налог

Система налога на заработную плату в Гонконге поощряет проактивное планирование. От максимизации вычетов и льгот до структурирования сроков получения дохода, внесения взносов в QDAP и выбора правильной основы для оценки — небольшие решения, принятые до 31 марта каждого года, могут сэкономить десятки тысяч долларов на налогах.

Зарегистрированы в HKICPA Ответ за 24 часа Фиксированные тарифы 100% конфиденциально
Обсудить ваше дело
HKD 132,000 Базовая льгота 2025/26
HKD 60,000 Максимальный вычет QDAP + TVC
15% Предел стандартной ставки — часто можно превзойти

Специалист по личному налоговому планированию

Система налога на заработную плату в Гонконге поощряет проактивное планирование. От максимизации вычетов и льгот до структурирования сроков получения дохода, внесения взносов в QDAP и выбора правильной основы для оценки — небольшие решения, принятые до 31 марта каждого года, могут сэкономить десятки тысяч долларов на налогах.

⚠️

⚠ Большинство налогоплательщиков Гонконга теряют деньги

Исследования показывают, что большинство индивидуальных налогоплательщиков Гонконга не заявляют все льготы и вычеты, на которые они имеют законное право. IRD не предлагает вычеты от вашего имени — вы должны их заявить. Проактивный налоговый обзор обычно выявляет упущенные сбережения в размере 20 000–150 000 гонконгских долларов для наемных специалистов, зарабатывающих более 500 000 гонконгских долларов.

Типичные сложности

Сталкиваетесь ли вы с этими налоговыми проблемами?

Незаявленные льготы и вычеты

Льгота на иждивенца-родителя, льгота на ребенка, расходы на самообразование, вычеты QDAP — каждый из них имеет специфические квалификационные условия, которые большинство налогоплательщиков не проверяют ежегодно.

⚠ Риск: Уплата налога на доход, который должен был быть защищен льготами

Неоптимальный выбор оценки супругов

Супружеские пары должны ежегодно пересматривать совместную или раздельную оценку. Оптимальный вариант зависит от относительных доходов — и он меняется.

⚠ Риск: Фиксированный выбор каждый год → переплата по мере изменения соотношения доходов

Неправильное время получения дохода

Получение бонуса в марте или апреле пересекает налоговые годы. Использование опционов на акции, внесение взносов в QDAP или продажа активов в неподходящее время может стоить значительно.

⚠ Риск: Бонус в марте → более высокий налог за текущий год; получен в апреле → более низкая ставка

Неиспользование вычетов QDAP / TVC

Вычет QDAP/TVC в размере 60 000 гонконгских долларов является одним из самых мощных индивидуальных налоговых льгот в Гонконге — однако менее 20% правомочных налогоплательщиков полностью его используют.

⚠ Риск: Неиспользованная емкость QDAP → уплата 15% налога на 60 000 гонконгских долларов, которые могли бы быть защищены
Для кого

Для кого эта услуга

Высокодоходные специалисты (зарплата от 500 тыс. гонконгских долларов)

Те, кто находится в верхних налоговых категориях, где каждый 1 гонконгский доллар вычета экономит 0,15 гонконгских долларов на налогах.

Супружеские пары со смешанными уровнями дохода

Пары, которые никогда не оптимизировали свой выбор совместной или раздельной оценки.

Сотрудники со сложными пакетами компенсаций

Те, у кого есть зарплата, бонусы, RSU, жилищные льготы и другие компоненты вознаграждения.

Родители с несколькими детьми-иждивенцами

Те, кто потенциально имеет право на льготы на детей и льготы на иждивенцев-родителей.

Те, кто приближается к пенсии

Предпенсионеры, желающие максимизировать вычеты QDAP и TVC в последние годы работы.

Любой, кто никогда не проходил профессиональный налоговый обзор

Люди, которые годами подавали свои декларации самостоятельно без специализированного обзора.

Наши услуги

Что мы охватываем

Ежегодный налоговый обзор и оптимизация

Мы рассматриваем вашу полную налоговую позицию и выявляем все доступные вам льготы, вычеты и выборы.

Обычно занимает 2–3 часа; типичная экономия 20 000–150 000 гонконгских долларов

Планирование взносов QDAP и TVC

Мы определяем оптимальную премию QDAP и сумму MPF TVC для максимизации вашего вычета в размере 60 000 гонконгских долларов.

Включая сравнение продуктов по квалифицированным страховщикам

Моделирование совместной и раздельной оценки

Мы моделируем обе основы оценки для супружеских пар и ежегодно выбираем более выгодный вариант.

Использование фактических данных о доходах для точного расчета

Консультации по срокам получения дохода в конце года

Мы консультируем по срокам получения бонусов, использованию опционов на акции и срокам внесения взносов в QDAP.

Действия, предпринятые до 31 марта или после, могут значительно изменить налог между годами

Оптимизированная подача декларации BIR60

Мы готовим и подаем вашу декларацию с учетом всех законных сбережений.

Включая обзор предварительного налога и возражение, если это уместно

Годовая подписка на налоговое планирование

Постоянные отношения: мы связываемся с вами каждый февраль с персонализированным контрольным списком налогового планирования на конец года.

Проактивный, а не реактивный подход — разница, которая экономит больше всего налогов
Как это работает

Просто, эффективно, профессионально

1

Первоначальная оценка налоговой позиции

Мы рассматриваем ваш доход, семейное положение, активы и существующие вычеты, чтобы составить полную картину вашей налоговой позиции.

1–2 часа
2

Отчет об оптимизации

Мы готовим письменный отчет, показывающий все доступные вычеты, выборы и действия по планированию с оценкой сбережений.

2–3 дня
3

Реализация и действия

Мы помогаем вам реализовать рекомендованные действия — покупка QDAP, взносы TVC, выбор супругов.

До 31 марта
4

Подача и обзор декларации

Мы подаем вашу оптимизированную декларацию и проводим послеподачный обзор выданной оценки.

Ежегодно
Готовы обсудить ваш вопрос? Объём работ и вознаграждение согласуются до любых договорённостей
Обсудить ваше дело
Истории успеха клиентов

Реальные результаты для реальных клиентов

Пример из практики

Пара с двойным доходом — оптимизация совместной оценки

94 000 гонконгских долларов в год Сэкономлено
  • Зарплата супруга А 1 200 000 гонконгских долларов
  • Зарплата супруга Б 280 000 гонконгских долларов
  • Совместная оценка значительно выгоднее
  • QDAP 60 000 гонконгских долларов для супруга А; самообразование 65 000 гонконгских долларов для супруга Б
  • Общая экономия по сравнению с предыдущим подходом к подаче декларации
"Мы подавали декларации раздельно в течение 7 лет. Только переход на совместную оценку сэкономил 68 000 гонконгских долларов в первый год."
Проверенный клиент Пример из практики
Пример из практики

Старший банкир — первый комплексный налоговый обзор

137 000 гонконгских долларов Сэкономлено
  • Годовая зарплата + бонус 2 100 000 гонконгских долларов
  • Доход от RSU (применено трансграничное распределение)
  • QDAP 60 000 гонконгских долларов + льготы на иждивенцев-родителей
  • Ранее подавал декларацию самостоятельно без профессионального обзора
"Семь лет самостоятельной подачи декларации, и я терял более 100 000 гонконгских долларов каждый год."
Проверенный клиент Пример из практики
★★★★★ 2,400+ клиентов доверяют нашей команде
Обсудить ваше дело

Обсудите ваше дело

Поговорите с налоговым специалистом о вашем вопросе

  • Кратко опишите вопрос и затронутые годы или периоды
  • Укажите любой срок IRD или аудита и соответствующие юрисдикции
  • Объём работ и вознаграждение согласуются до любых договорённостей
Налоговые дела и споры Аудит и ассуранс Сложное налоговое консультирование

Информация конфиденциальна. Не указывайте пароли, номера документов или счетов и конфиденциальные документы.

Почему мы

Почему выбирают TAX.hk

Глубокая экспертиза в налогах Гонконга

Наши CPA имеют более 15 лет опыта в гонконгских налогах и отслеживают каждое обновление IRD.

Прозрачные фиксированные тарифы

Никаких сюрпризов почасовой оплаты. Узнайте стоимость заранее, до начала работы.

Ответ в течение 24 часов

Мы отвечаем на все запросы в течение одного рабочего дня. Срочные случаи — в течение 4 часов.

Строгая конфиденциальность

Вся информация клиентов защищена строгой профессиональной обязанностью неразглашения.

Вопросы и ответы

Часто задаваемые вопросы

Быстрые ответы на ваши вопросы

Вычет по QDAP (Квалифицированная отложенная аннуитетная политика) и добровольным взносам MPF, подлежащим налоговому вычету (TVC), в размере до 60 000 гонконгских долларов в год постоянно недоиспользуется. При стандартной ставке 15% полное использование этого вычета экономит 9 000 гонконгских долларов ежегодно — 90 000 гонконгских долларов за десятилетие. Большинство правомочных налогоплательщиков либо не знают об этом, либо не оформили соответствующий продукт.

Единого ответа нет — это зависит от ваших относительных доходов и применимых льгот. Совместная оценка (Оценка для супружеских пар) объединяет доход и применяет более высокую льготу для супружеских пар (264 000 гонконгских долларов) и один набор прогрессивных ставок. Раздельная оценка применяет индивидуальные базовые льготы. Мы ежегодно моделируем оба варианта и выбираем лучший.

Да. Добровольные взносы MPF, подлежащие налоговому вычету (TVC), вычитаются до 60 000 гонконгских долларов в год (совместно с премиями QDAP). Они вносятся на отдельный счет TVC в рамках вашей существующей схемы MPF и блокируются до выхода на пенсию (65 лет). Это долгосрочное сбережение, но немедленная налоговая экономия делает его привлекательным для высокодоходных лиц.

Ближайшим аналогом в Гонконге является счет добровольных взносов, подлежащих налоговому вычету (TVC), в рамках MPF. Как и в случае с пенсией, взносы вычитаются при внесении, рост не облагается налогом, а снятие средств при выходе на пенсию не облагается налогом. Лимит взносов составляет 60 000 гонконгских долларов в год (совместно с QDAP). В Гонконге нет аналога гибкой, универсальной безналоговой сберегательной оболочки ISA.

При доходах выше 400 000 гонконгских долларов в год вы, вероятно, платите налог на заработную плату по ставке 15% или около верхней прогрессивной ставки (также 15%). На этом уровне каждый 1 гонконгский доллар законного вычета экономит 0,15 гонконгских долларов на налогах. Только с 60 000 гонконгских долларов в QDAP/TVC это составляет 9 000 гонконгских долларов ежегодно. При доходе ниже 200 000 гонконгских долларов личная льгота уже защищает большую часть вашего дохода, но оптимизация льгот и вычеты на самообразование все еще могут принести значительную экономию.

Готовы обсудить ваш вопрос?

Опишите вопрос, затронутые годы и любой срок. Налоговый специалист рассмотрит его и ответит вам.

Обсудить ваше дело Смотреть наших консультантов
Смотреть также
Специалист по налоговому планированию при выходе на пенсию Пенсионеры и лица предпенсионного возраста Специалист по налогам на акции и долевые вознаграждения Сотрудники, чьи RSU и долевые вознаграждения вступают в силу Специалист по налогообложению благотворительных пожертвований Доноры и филантропы Специалист по вычетам за домашний офис Сотрудники на удаленке и владельцы домашнего бизнеса

Все услуги

Другие услуги этой категории

Полезные калькуляторы

Дополнительные материалы

Все налоговые услуги

Эта страница содержит только общую информацию. Для рекомендаций по вашей ситуации проконсультируйтесь с квалифицированным налоговым специалистом Гонконга.