법적으로 납부해야 할 금액 이상을 지불하지 마십시오. 실제로 효과적인 홍콩 세금 계획.
대부분의 홍콩 고소득자와 사업주는 매년 HK$100,000–HK$500,000 이상을 초과 납부합니다. 이는 단순히 사전 계획이 없기 때문입니다. HKICPA 인증 자문가들은 연말 이후가 아닌 연말 이전에 합법적으로 세금 부담을 최소화하는 개인 맞춤형의 미래 지향적인 전략을 수립합니다.
세금 계획 전문가
대부분의 홍콩 고소득자와 사업주는 매년 HK$100,000–HK$500,000 이상을 초과 납부합니다. 이는 단순히 사전 계획이 없기 때문입니다. HKICPA 인증 자문가들은 연말 이후가 아닌 연말 이전에 합법적으로 세금 부담을 최소화하는 개인 맞춤형의 미래 지향적인 전략을 수립합니다.
⚠ 중요 계획 알림 — 개인 종합 소득세는 6년 소급 적용 기간이 있습니다
개인 종합 소득세는 BIR60에 매년 신고해야 하며, 자동으로 적용되지 않습니다. HK$500K 이상을 버는 많은 급여 소득자와 사업주는 매년 이 신고를 놓쳐 연간 HK$8,000–HK$80,000를 초과 납부합니다. IRO s.41(3)에 따라 최대 6년 전까지 개인 종합 소득세를 소급 신고할 수 있습니다. 당해 연도 TVC 기여금은 3월 31일 이전에 납부해야 합니다.
다음과 같은 세무 문제로 어려움을 겪고 계신가요?
개인 종합 소득세 신고 누락
개인 종합 소득세(s.41 IRO)는 모든 소득을 통합하여 유효 세율을 15%로 제한할 수 있습니다. 매년 신고해야 하며 자동으로 적용되지 않습니다.
TVC 기여금 미최대화
세금 공제 가능한 자발적 기여금(TVC)은 연간 HK$60,000의 추가 공제를 허용합니다. 17% 한계 세율에서 이는 연간 HK$10,200를 절약합니다. 그러나 대부분의 직원은 TVC 계좌를 개설한 적이 없습니다.
최적화되지 않은 부부 신고
맞벌이 부부는 종종 공동 신고와 개별 신고를 비교하지 않습니다. 소득 격차에 따라 한 가지 접근 방식이 다른 접근 방식보다 연간 HK$8,000–HK$80,000를 절약할 수 있습니다.
사후 대응적인 계획
대부분의 납세자는 연말 이후에야 세금을 생각합니다. 이때는 소득 시기를 조정하거나, TVC 기여금을 납부하거나, 공제를 재구성하기에는 너무 늦습니다.
이런 분께 적합합니다
이 소득 수준에서는 청구되지 않은 모든 공제와 선택되지 않은 모든 수당이 상당한 세금 절감으로 직결됩니다. 우리는 7가지 공제 범주를 모두 포괄하는 포괄적인 연간 계획을 수립합니다.
우리는 공동 신고, 개별 신고 및 개인 종합 소득세 하에서 귀하의 통합 세금 위치를 모델링하여 가장 유리한 연간 옵션을 식별합니다.
우리는 이사 급여, 배당금 및 유보 이익 간의 분할을 최적화하여 법인세와 개인세의 합계를 최소화합니다.
도착/출국 시기, 해외 근무일 청구 및 DTA 조약 구제는 홍콩 급여세 부채를 극적으로 줄일 수 있습니다.
재량 보너스는 한계 소득을 17% 구간으로 밀어 넣을 수 있습니다. 우리는 TVC 기여금, 자선 기부금 및 시기 전략에 대해 조언합니다.
서비스 내용
연간 세금 위치 검토
우리는 매년 귀하의 전체 세금 위치(모든 소득원, 공제, 수당 및 신고 선택)를 검토하고 사용 가능한 모든 신고 시나리오를 모델링합니다.
소급 개인 종합 소득세 청구
우리는 개인 종합 소득세가 귀하의 세금을 줄이는지 계산하고, 신고를 제출하며, 동시에 최대 6년 전까지 소급 신고를 제출하여 초과 납부된 세금을 환급받습니다.
TVC 및 적격 연금 최대화
우리는 공제를 최대화하기 위해 최적의 TVC 기여금액(연간 HK$60,000까지), 시기 및 MPF 제도 선택에 대해 조언합니다.
부부 종합 소득세 최적화
맞벌이 부부를 위해 우리는 매년 세 가지 시나리오를 모델링합니다: 개별 신고, 공동 신고 및 각 배우자에 대한 개인 종합 소득세.
연말 소득 시기 전략
3월 31일 전후의 보너스, 이사 수수료 및 투자 소득 시기는 귀하의 세금 구간을 크게 바꿀 수 있습니다. 우리는 최적의 시기에 대해 조언합니다.
간단하고, 효율적이며, 전문적인 서비스
세금 위치 진단 (1월–2월)
우리는 귀하의 소득 프로필, 현재 공제액, 전년도 평가를 검토하고 연말 이전에 아직 조치할 수 있는 모든 기회를 식별합니다.
1월–2월시나리오 모델링 및 전략 발표
맞벌이 부부 및 사업주를 위한 모든 신고 시나리오를 포함하여 예상 부채와 최적화된 결과를 보여주는 전체 세금 비교 모델.
2월연말 조치 실행
우리는 3월 31일 이전에 필요한 TVC 기여금, 자선 기부금, 보너스 연기/가속화 및 재구성 단계를 조정합니다.
2월–3월소급 검토 및 신고
전년도 신고가 최적화되지 않은 경우, 우리는 수정된 평가를 준비하고 최대 6년 전까지 소급 개인 종합 소득세 신고를 동시에 제출합니다.
4월–6월실제 고객을 위한 실질적인 성과
변호사 + 컨설턴트 부부 — 급여 대 배당금 재구성
- 변호사: HK$1.4M 급여, 컨설턴트: HK$800K 개인 사업자 이익
- 컨설팅을 8.25% 2단계 세율의 유한 회사로 전환
- 변호사 배우자를 위해 개인 종합 소득세 신고 선택; 둘 다 TVC 최대화
IT 컨설팅 이사 — 연말 계획 조치
- 총 보상 HK$1.8M (급여 + 이사 수수료 + 배당금)
- 3월 31일 이전에 HK$1.2M 서버 인프라에 대한 자본 지출을 60% IA로 구매
- 연말 이전에 이사와 배우자 각각 HK$60,000의 TVC 기여금
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본 페이지는 일반적인 정보 제공만을 목적으로 합니다. 귀하의 상황에 맞는 구체적인 조언은 자격을 갖춘 홍콩 세무 전문가와 상담하시기 바랍니다.